Warnung des Finanzexperten für Australier, die in Gold investieren

Der Markt stürzte ab, Sie sprangen auf die Rookie Investor Wagon , verdiente ein bisschen Geld und dachte: 'Investieren ist einfach.' Sie haben jetzt eine kleine Pauschale, haben die Gerüchte gehört, dass das Ding ein Pfirsich wird, der faul wird, und möchten Ihre Dollars an einen sicheren Ort bringen ( und lukrativ).

Mit Schlagzeilen wie „Technologie- und Goldaktien, die bereit sind, ASX-Indizes zu stürmen: Morgan Stanley“ ( AFR ) und da Unsicherheit das einzige konstante Merkmal von 2020 ist, ist Gold die klare Wahl in diesem verrückten Markt, oder? Falsch. Oder zumindest - es ist nicht so eindeutig.

Luke Laretive, CEO von Seneca Financial Solutions, sagte, DMARGE Gold biete normalerweise nicht so viele Renditen wie Aktien: „Über 30 Jahre hat der MSCI All World-Aktienindex eine Rendite von 1101% erzielt. Oder 1.000 US-Dollar, die Ende August 1990 investiert wurden, sind jetzt 1.100.000 US-Dollar wert. In Gold investierte 1.000 USD sind nur 585.000 USD wert. “

'Wenn Sie also als reine Investition nur eine auswählen könnten, würden Sie jedes Mal Aktien kaufen.'

Natürlich - das ist nicht der Grund, warum Menschen Gold kaufen - ist dies eine Möglichkeit, sich im Falle eines Marktcrashs eine gewisse Deckung zu verschaffen. Wie Laretive es ausdrückt: 'Als Absicherung zur Reduzierung der Portfolio-Volatilität ist es gelegentlich wirksam.'

„Hier sind monatliche Renditen für beide in denselben 30 Jahren. Ich habe rote Pfeile dort platziert, wo es nicht als Absicherung gegen einen fallenden Markt funktioniert hat, und grüne Pfeile dort, wo es funktioniert hat. '

'Gold wird hauptsächlich als Vermögensspeicher verwendet', sagte Laretive, 'wenn eine hohe Inflation erwartet wird.'

Was ist jetzt? Ist Gold immer noch eine sichere Wette? Laretive sagte uns: „Der Goldpreis wurde von Anlegern erhöht, die eine Absicherung / Spekulation über die künftig erwartete Inflation anstreben (resultierend aus aktuellen Konjunkturmaßnahmen von Zentralbanken und Regierungen). Wenn diese Inflation nicht eintritt oder die Erwartung, dass diese Inflation eintrifft, nachlässt, ist zu erwarten, dass der Goldpreis mit ihnen nachlässt. '

„Umgekehrt, wenn die Inflation nach oben überrascht, ist Gold vielleicht besser. Diese Grafik zeigt wahrscheinlich am besten, dass die US-Geldmenge im Jahresvergleich im Verhältnis zum Goldpreis liegt. “

Die warnende Geschichte hier ist laut Laretive, dass Gold mit einer hohen Volatilität der Aktienkurse korreliert - da es als sicherer Hafen genutzt wird. Infolgedessen 'steigen die Erwartungen an das Umsatz- / Gewinnwachstum, wenn die Inflationserwartungen steigen - was zu einer risikoreicheren Stimmung führen kann (die Aktienmärkte steigen) und die Goldpreise zurückhalten', sagte Laretive.

„Außerdem stehen Gold und USD in umgekehrter Beziehung zueinander. Ein schwächelnder USD wirkt sich auch positiv auf Gold aus, obwohl ich behaupten würde, dass dies möglicherweise bereits im Preis enthalten ist (wie die folgende Grafik zeigt). '

Vor diesem Hintergrund hat Laretive zwei Warnungen für Rookie-Investoren, die ihr gesamtes Geld in Gold stecken: „Es gibt viele Fälle, in denen Gold mit steigenden Märkten in Verbindung gebracht wird und wenig Schutz vor Abwärtsrisiken bietet. Sie könnten sich also in zweierlei Hinsicht irren. Erstens: Der Markt könnte weiter steigen und Gold bleibt hinter seiner Wertentwicklung zurück. Zweitens: Der Markt sinkt und Gold sinkt (wie schon oft in der Geschichte). “

Mit anderen Worten: Es ist eine nützliche Absicherung und möglicherweise ein wichtiger Aspekt eines ausgewogenen Portfolios, aber keine Silberkugel und kein Ort, an den Sie setzen sollten alles .

Wie Albert Cheng, CEO der Singapore Bullion Market Association, sagte CNBC Anfang dieses Jahres, mit den hohen Startgebühren, die Sie sehen, wenn Gold auf Träne ist, ist die Frage nicht wann Gold kaufen, aber wie viel?

„Es gibt keinen guten Zeitpunkt, um Gold zu kaufen & hellip; (aber) jeder Anleger sollte etwas Gold in seinem Portfolio haben. “

„In der Regel empfehlen Finanzberater eine Goldallokation von 1% bis 5% des Gesamtportfolios eines Einzelnen. Cheng sagte, dass sich das von 5% auf 15% erhöhen könnte “( CNBC).

Zur Hölle, selbst Warren Buffet, der dafür bekannt ist, dass er in Gold investiert, setzt gegen die Haltung Amerikas, hat kürzlich angeblich begann seinen kleinen Finger in den Goldpool zu tauchen.

Was die Anzeichen angeht, nach denen Sie suchen sollten, wenn es darum geht, Gold auszuzahlen und zu kündigen, während Sie vorne sind (wenn Sie einer dieser Rookie-Investoren sind, die gerade einen großen fetten Gold-ETF gekauft haben), sagt Laretive Goldinvestoren sollte auf Folgendes achten: „Der US-Dollar-Index (fallend), die Renditekurve, die US-Geldmenge (beschleunigend) und der VIX (steigend).“

Der allgemeine Rat von Laretive für einen Rookie-Investor mit beispielsweise einer Pauschale von 5.000 AU $ zum Spielen?

„Investieren Sie in ein Portfolio von Unternehmen mit nachhaltigem Wettbewerbsvorteil, vertrauenswürdigem Management, attraktiver Bewertung und Rückenwind der strukturellen Industrie. Und dann machen Sie sich gut in Ihrem Job / bauen Sie Ihr Geschäft aus und sparen Sie Ihr Geld. “

Der Ball ist in Ihrem Spielfeld.

Dieser Artikel ist nur allgemeiner Natur und berücksichtigt nicht Ihre Ziele, Ihre finanzielle Situation oder Ihre Bedürfnisse. Sie sollten die Angemessenheit der Informationen im Hinblick auf Ihre Ziele, Ihre finanzielle Situation und Ihre Bedürfnisse prüfen, bevor Sie darauf reagieren, und Kopien aller relevanten Offenlegungsdokumente erhalten. Seneca Financial Solutions übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit oder Zuverlässigkeit der Informationen in diesem Bericht. Luke Laretive, Seneca Financial Solutions, seine Direktoren und seine verbundenen Unternehmen haben möglicherweise oder hatten Beteiligungen an den genannten Unternehmen. Sie können eine Beziehung zu den genannten Unternehmen haben oder hatten oder hatten oder Investmentbanking, Kapitalmärkte und / oder andere Finanzdienstleistungen für diese genannten Unternehmen erbringen oder erbracht haben.

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